【Notion 實作】銀行帳戶太多怎麼辦?銀行帳戶模板使用教學

最後更新時間 15 11 月, 2023 by Mr. Curiosity

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前一陣子有讀者在部落格留言詢問有沒有適合管理銀行帳戶的模板,但因為我都是利用 Excel 在管理自己各個帳戶的錢,並沒有使用 Notion 來管理我的帳戶。

後來想了一下,管理各個銀行的帳戶應該是大部分的人都會有的需求,所以我後來設計了一個銀行帳戶模板(Bank Account Template),提供給大家。

管理銀行帳戶的模板介紹

在開始介紹之前,先簡單的介紹我設計這個帳戶的邏輯。

這個銀行帳戶模板,主要是以《有錢人想的和你不一樣》內提到的 6 個罐子理財法為出發點。

也就是當你每個月領到薪水時,再依照這 6 個帳戶依比例分為 6 個部分,分別是財務自由、需求、長期儲蓄、教育、享樂和付出帳戶。

如果你不知道什麼是 6 個帳罐子理財法,也可以點擊下方的連結,看我之前寫的文章。

延伸閱讀:你是月光族嗎?透過6個罐子理財法幫你掌控金錢主導權

好啦!現在就讓我開始介紹銀行帳戶模板模板吧!

模板連結:銀行帳戶模板(Bank Accounts Management Template)

在你點進這個模板後,你會發現模板分為 10 個欄位。

模板總覽

1. 銀行名稱

寫下銀行的名稱的欄位。

不過現在很多銀行除了臨櫃辦戶頭外,還會有數位銀行的帳戶,也就是說 1 個銀行可能會有複數以上的帳戶,針對這種的情怳,你可以在名稱之後另外註記一下(如下圖)。

同 1 個銀行但有 2 個帳戶可以在後面註記

2. 帳戶用途

帳戶用途這個欄位就是依照 6 個帳戶理財法去設計的,但因為書中對於這 6 個帳戶的名稱有些落落長,所以我改為生活帳戶、投資帳戶、享樂帳戶、教育帳戶、長期帳戶、付出帳戶。

生活帳戶:日常開銷的帳戶。

投資帳戶:理財投資的帳戶。

享樂帳戶:用來體驗生活、娛樂的帳戶。

教育帳戶:投資自己,讓自己變得更厲害的帳戶。

長期帳戶:必須要儲蓄很久才能買到的東西或緊急儲備金的帳戶。

付出帳戶:慈善、捐款用的帳戶。

其中的投資帳戶,因為現在有很多人除了投資台股外,也會投資美股,所以我又細分為「投資帳戶-台股」和「投資帳戶-美股」。

除了上述提到的帳戶外,我又額外新增了薪資戶和無用途 2 種標籤。

顧名思義薪資戶,就是你的薪水匯進來的帳戶;而無用途,則是為了現代人的帳戶其實很多,一定會有一些沒在使用的帳戶,針對這些帳戶就可以用無用途的標籤。

最後,有些人的帳戶可能會有複數的用途,所以這個欄位特別使用「Multi-select」屬性,讓這個欄位更貼進實際的使用需求。

3. 存款金額

如果你想記錄自己的存款金額,就可以利用這個欄位記錄下來。

4. 是否有高利活存

現在很多銀行都有推高利活存的帳戶,但大家應該不會每個帳戶都有高利活存,所以透過 Checkbox 讓大家做確認。

5. 利率

每家銀行的活存利率都不一樣,透過這個欄位你可以記錄各家銀行的利率,方便你思考要如何調整每個帳戶的配置。

就我個人而言,我會建議大家將長期帳戶配置在有高利活存的銀行內

6. 高利活存額度

雖然很多銀行都有提供高利活存,但每家銀行提供高利活存的額度都不一樣。

利用高利活存額度的欄位可以記錄額度的上限,並透過定期記錄存款金額到存款金額的欄位,就可以清楚的知道自己的存款有沒有超過上限。

7. 高利活存活動截止日

除了高利活存的額度之外,每家銀行高利活存的活動是有期限也活動期間也都不一樣,所以這個欄位是用來記錄活動到期的日期。

另外,為了起到提醒的作用,你可以使用提醒功能,提醒自己高利活存的活動快要結束了。

8. 卡費自動扣款帳戶

如果你也有使用我的信用卡模板,那麼你可以使用 Relation 功能,將信用卡模板和這個模板做關聯。

這個欄位的用意是為了讓你瞭解信用卡的自動扣款帳戶是哪一個銀行的。

如果你不清楚什麼是 Relation 功能或者是對我的信用卡模板感到好奇,那麼下面連結的文章應會幫助到你。

什麼是 Relation 和 Rollup:Notion 資料庫進階技巧,Relation 和 Rollup 功能介紹

模板連結:信用卡模板 (Credit Card Template)

9. 卡費自動扣款日期

因為我的卡費是設自動扣款的,但每家銀行的信用卡的扣款日期都不一樣,藉由這個欄位就可以確保在扣款日期帳戶的錢都是夠的。

10. 備註

如果有什麼想要額外記錄的事情,就可以使用這個欄位。

2 種檢視模式

針對這個模板我有設計了 2 個檢視模式, 1 個總覽,讓大家可以查看所有的銀行帳戶;另外 1 個是使用中,則是讓大家看到目前有在使用的銀行帳戶。

如何複製這個模板?

大家可以從下面的連結進入我公開的模板,然後這個模板是免費的,大家可以安心取用。

模板連結:銀行帳戶模板(Bank Accounts Management Template)

如何複製模板

進到連結,按下右上角的 Duplicate(儲存複本),即可複製模板到你的 Notion 內,但如果還沒登入,就會進入登入頁面,只要登入後模板就會複製到你的 Notion 囉!

寫在最後

雖然我目前也有使用這個模板,但唯有存款金額這個欄位我並沒有積極的使用。

會這麼說是我每個月都會記錄每個帳戶的餘額,但這個模板沒辦法讓我知道每個月的每個帳戶的存款變化,只能知道目前的存款金額,反而利用 Excel 更能讓我瞭解每個月的存款變動。

也就是說這個欄位只是我用來確認自己的金額有沒有超過高利活存的額度而已。

好啦!希望這個模板可以幫助大家更好的整理自己的銀行帳戶,這篇文章就到這邊結束了,我們下篇文章見。

(Free mockup by do you mockup

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Free 版本和 Plus 版本的差異

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如果你最後有升級,讓我先跟你說一聲,謝啦! 👍👍👍

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